07. März 2007
Posted in
Versicherungen -
Über Uns
DAS Netzwerk Duebbert & Partner
Wir freuen uns auf Ihre Anfragen. Beratung und Betreuung bundesweit.
Bedarfsgerechte Angebote, Individuelle Beratung. Versicherungsberatung und Versicherungsverkauf gehört in die Hände von Profis.
Experte der privaten Krankenversicherung, unabhängige Versicherungsmakler, freie Finanzmakler, Ruhestandsplaner, registrierte Rentenberater (gerichtlich zugelassen)
Investmentberater, Spezialisten zur betrieblichen Altersvorsorge,
Finanzierungsspezialisten, Fördermittelberater, Existenzgründungsberater,
Immobilienberater,
Steuerberater, Rechtsanwälte aller Fachrichtungen, Wirtschaftsprüfer,
Stiftungsberater und Notare.
Karriere-Coaching, NewPlacement, OutPlacement.
Beratung für Versicherungen und Finanzen
Was macht den Versicherungs - Berater, Finanzberater aus?
die Aussage; der Kunde ist König und steht im Mittelpunkt, wird immer mehr vom Mandanten gefordert und das ist auch Gut so! Die Versicherungs- und Finanzberatung ist kostenfrei. (Eine Sonderregelung gibt es für die Gewerbe Honorarberatung).
die Fragen beim Erstgespräch müssten sein:
Ein guter Experte macht sich ein Bild von seinem Kunden. Der Versicherungsmakler oder Finanzberater fragt nach; Bruttoeinkommen, Alter, Familie, Kinder, Lebensplanung, Vermögenspositionen, Immobilieneigentum oder dem Wunsch danach, Lebensversicherung, Schulden, Sparverhalten, bestehende Versicherungen, Risikobereitschaft und Konsumwünschen des Kunden.
Risiken und Risiko verhalten des Kunden.
Die Risikobereitschaft und der Risiko - Willen des Kunden spielt die zentralste Rolle. Hier werden die schlimmsten Beratungsfehler gemacht. Kaum jemand kann sich selbst wirklich neutral einschätzen. Konservativ, dynamisch, risikoreich, reichen nicht aus. Wie hoch darf der Verlust einer Anlage (wenn überhaupt) maximal sein? Wie viel Prozent des Gesamtvermögens wäre der Kunde bereit einzubüßen bzw. besteht diese Bereitschaft überhaupt ? Und wenn ja, was wären die schlimmsten Folgen aus diesem Verlust für den Mandanten.
die zu wählenden Produkte:
Banken verdienen an den verkauften Produkten und nicht an der Beratung. Ob das so in Ordnung ist, muss bezweifelt werden. Solange das Ergebnis zum Wunsch des Mandanten passt scheint das okay. Kosten und Risiken erläutert der gute Berater selbst und wartet nicht auf die Fragen danach. Er drückt dem Mandanten keine Prospekte in die Hand, sondern erklärt diese. Der gute Berater verkauft nichts, was der Kunde nicht versteht.
die unabdingbare weitere Kundenbetreuung:
Der gute Versicherungs - Finanzberater lädt regelmäßig zum Gespräch ein, um die IST - Situation, gemeinsam mit dem Kunden, zu betrachten.
Dem "alte" Spruch folgend; nichts ist so beständig wie die Veränderung, bedarf es dieser Überprüfung von Versicherungen, Sparverhalten, Risikobereitschaft, etc. und gegebenfalls der Anpassung an die neuen Gegebenheiten.
Das Maklermandat und die Beratungsprotokolle:
Der gute Versicherungsberater oder Finanzberater wird gemeinsam mit seinem Kunden ein Beratungsprotokoll erarbeiten. Darin sind alle beratungsrelevanten Schritte festgehalten. Das dient sowohl dem Versicherungsmakler, dem Finanzmakler, aber besonders gibt es dem Kunden Sicherheit für Gegenwart und Zukunft. Und so lässt sich immer nachvollziehen was vereinbart war, oder eben auch nicht.
Fazit: Rechte und Pflichten
sind im Maklermandat sowohl für den Mandanten als auch für den Versicherungsmakler, Finanzberater dokumentiert und festgehalten.
Wir, Dübbert u. Partner Makler für Versicherungen und Finanzdienste haben uns diesen Beratungskriterien verschrieben, dass bestimmt unser Handeln und unsere Beratung für unsere Mandanten. Autor: ded
Dübbert u. Partner Maklernetzwerk für Versicherungen und Finanzdienste
stellen Sie Ihre Fragen direkt den Experten!
Share this post
| < Zurück | Weiter > |
|---|
| Weitere Artikel | |
