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Verschärfungen für Finanzberater

Geschrieben von Doris Dübbert am . Veröffentlicht in Finanzen

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Mehr Rechte für Kunden

Dübbert & Partner DAS Netzwerk. Kontakt, Telefon, Fachbereiche, Versicherungsmakler & Mehr. Was jahrelang verschlafen wurde, wird jetzt im Eilverfahren vom Bundestag durch gewunken. Bankenkrise, Finanzkrise, geprellte Anleger, Risikopapiere zur Altersvorsorge, etc. Kaum ein Tag ist bislang vergangen an dem nicht neue Hiobsbotschaften den Anleger getroffen hat.

Bankberatung als Roulette

Allerdings ist man als Verbraucher dazu geneigt zu glauben, das trotz Milliarden Bürgschaften für die Banken, die Zockerei munter weiter geht. Von den Bonis, ob gerechtfertigt oder nicht, wollen wir hier nicht reden. Ganz so, als währe das alles nur mal eben so passiert und wird schon wieder vorbei gehen. Nichts gelernt und munter geht es weiter. Bankberater packen aus, so titelte "wiwo" (ein Portal der Wirtschaftswoche).

Anleger in der Verantwortung

Ein altes Sprichwort sagt, "Glauben gehört in die Kirche". Vielen Anlegern, wurde aber genau das zum Verhängnis. All zu leichtgläubig wurde, ohne zu Hinterfragen, der Bank des Vertrauens geglaubt. Dachte man das mit dem Zusammenbruch des "Neuen Marktes" der Anleger was gelernt hätte, Fehlanzeige, nichts dazu gelernt. "Gier frisst Verstand", die Liste ist fast unendlich. Solange sich der Kunde, der Anleger, nicht mit Verstand und Eigenverantwortung mit der Thematik von Anlagen, Versicherungen, (Bau) Finanzierungen, Vertriebstruppen auseinandersetzt, wird sich auch mit noch so vielen Gesetzen und Vorschriften nichts, aber auch gar nichts ändern.

Es ist wie im Internet

Die Viren, Trojaner, etc. sind der Sicherheitssoftware immer einen Schritt voraus. Genauso kreativ sind die, die Ihr Geld wollen. Gerne werden an Renditen, Garantien, Ablaufleistungen und an das "große Geld" geglaubt. Tritt es nicht wie erwartete ein, ist jeder Schuld, nur nicht man selber.

Siehe auch: Strafantrag gegen Verbraucherschutzzentrale

Versicherungsmakler

haften für die Beratung. Das Beratungsprotokoll ist eine Selbstverständlichkeit und die Ausbildung ebenfalls. Fragen Sie so lange bis keine Fragen mehr übrig bleiben. Hören Sie auf auf die guten Ratschläge von Freunden und Bekannten zu hören. Was für ihren Nachbarn, weil eventuell risikobereiter, ganz okay ist, kann für Sie, weil eher sicherheitsbewusst und konservativer, zum Verhängnis werden.

Unabhängige Versicherungsmakler sind sich Ihrer Verantwortung ihnen gegenüber bewusst. Schließlich will jeder freie, selbstständige Versicherungsmakler seine Kunden behalten.

Vor der Sommerpause

am letzten Sitzungstag vor seiner Wiederwahl hat der Bundestag noch folgende Verschärfungen für Finanzberater beschlossen:

1.) Die Verjährungsfrist von bisher 3 Jahren verlängert sich auf bis zu 10 Jahren.

2.) Die Beweislast liegt künftig verstärkt beim Berater, nicht mehr beim Kunden.

3.) Ab 2010 wird es, zusätzlich zur Anlegeranalytik nach Wertpapierhandelsgesetz (WpHG), noch eine Protokollierung jeder Beratung (auch Folgeberatungen) geben.

Für alle Finanzberater gewinnt dadurch die Frage, ob man diesen erhöhten Haftungsumfang allein bewältigen will und kann, massiv an Bedeutung.

Anforderung an den Finanzberater

Dazu kommt, dass der Bundestag sich bereits eine Woche zuvor auf neue Mindestanforderungen für Finanzvermittler geeinigt hat. Dies macht ein Entschließungsantrag deutlich, der, orientiert am Versicherungsvermittlerrecht, auch für Finanzberater eine Registrierungspflicht auf Grundlage der Prüfung belegter Nachweise der Berufsqualifikation (ggf. Sachkundeprüfung) eingeführt werden. Alle Finanzprodukte sollen 2010 in dieser Form reguliert werden, also gerade Investment (statt bisher über den §34c GewO) und dazu auch Beteiligungen.

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